Como obter um certificado de contas correntes abertas. Quem precisa enviar mensagem sobre abertura de conta à ordem? Você precisa preencher a notificação passo a passo

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Você registrou um empresário individual (ou abriu uma LLC), passou por todas as dificuldades de comunicação com os funcionários e agora está pronto para comemorar sua vitória. A única coisa que resta é abrir uma conta bancária. Você envia uma inscrição, mas é rejeitada inesperadamente. Por que isso aconteceu e o que fazer agora?

Principais motivos de recusa

Para desenvolver um plano de ação futura, você precisa entender os motivos pelos quais os bancos se recusam a abrir uma conta.

O facto é que as instituições de crédito também enfrentam dificuldades. Os funcionários das autoridades de supervisão deslocam-se regularmente aos bancos para inspecções, cujo objectivo é identificar atempadamente os clientes “esquerdos”. O número de empresas de fachada, golpistas óbvios ou apoiadores de esquemas paralelos que fazem declarações diversas é muito grande. Há algo suspeito com quase todos os clientes, e é por isso que os bancos estão tentando se proteger. O que os funcionários do departamento de monitoramento financeiro prestam atenção primeiro?

Problemas com o endereço legal

Esta é a principal razão pela qual os bancos se recusam a abrir uma conta à ordem. Se a empresa não se encontrar no endereço legal indicado nos documentos constitutivos, a recusa é quase garantida. Os funcionários do banco levam esse fator muito a sério. O serviço de segurança sempre verifica a veracidade das informações de endereço e compara “de jure” com “de facto”. Mesmo as dúvidas que ela tem sobre a localização da empresa (mesmo que não confirmadas por evidências irrefutáveis) podem se tornar motivo de recusa.

Por esse motivo, aliás, você nunca deve comprar um endereço legal. Ainda é possível enganar as autoridades fiscais desta forma, mas é pouco provável que engane as organizações de crédito.

Eles também podem recusar se outras pessoas jurídicas estiverem registradas no endereço especificado. Shopping– é uma coisa, mas um “trabalhador de escritório” suspeito e feio é outra. O Serviço Fiscal compilou até uma lista de endereços de registo em massa, que é atualizada regularmente. Você pode encontrar esta lista no site oficial do Serviço de Impostos Federais (https://service.nalog.ru/addrfind.do). Se o endereço da sua empresa estiver lá, você corre risco.

Problemas com documentos

Se o parágrafo anterior fosse relevante apenas para pessoas jurídicas, então os “problemas de papel” são um problema eterno tanto para organizações quanto para empreendedores individuais.

Em primeiro lugar, os empresários muitas vezes se esquecem de anexar um ou outro documento ao pedido de abertura de conta. Na verdade, existem muitos documentos exigidos - são documentos constitutivos, um certificado de registro estadual e cópias de vários atos de alteração...
Em segundo lugar, o banco recusa-se a abrir conta à ordem para LLCs (e outras pessoas jurídicas) cujos representantes não possuam documentos de identificação. Esses documentos incluem aqueles que confirmam a autoridade do gestor para apresentar um pedido de abertura de conta, para emitir um cartão bancário e o direito de dispor da conta.
Finalmente, os artigos podem conter erros formais, imprecisões e inconsistências. Uma coisa pequena, mas irritante.

Problemas “no papel” não são considerados sérios e o banco provavelmente lhe dirá o que exatamente precisa ser corrigido ou relatado.

Razões adicionais

Ao decidir abrir uma conta, o banco realiza um monitoramento financeiro abrangente do solicitante. Vários fatores são levados em consideração.

A empresa está na lista negra. Pessoas jurídicas chegam lá. pessoas e empresários que abram repetidamente contas à ordem ou exibam outras atividades suspeitas.
A ligação da empresa com pessoas ou organizações incluídas na lista de extremistas e terroristas.
A presença de dívidas de não residentes para com a empresa ao abrigo de contratos internacionais para os quais foram encerrados passaportes de transação.
Disponibilidade de decisão da autoridade fiscal para suspender temporariamente as operações em contas de clientes anteriormente abertas.

Além disso, o Banco Central chama a atenção para quatro fatores que são considerados as principais características das empresas de fachada:

o capital autorizado da empresa é aprovado no valor mínimo permitido (por exemplo, 10 mil rublos para uma LLC);
a organização está registrada com passaporte inválido;
o relatório não é submetido à Receita Federal;
existe apenas um fundador.

Individualmente, cada um desses pontos não pode servir de base para um banco se recusar a abrir conta à ordem para pessoa jurídica – a combinação de pelo menos dois deles passa a ser o motivo. No entanto, algumas instituições de crédito ignoram este princípio. Por segurança, eles recusam mesmo que um dos sinais esteja presente. Esta é uma prática ilegal, mas existe.

Como proceder?

A principal tarefa do empresário é descobrir o motivo da recusa. Em teoria, os funcionários deveriam informar sobre isso, mas na prática nem sempre o fazem. Muitas vezes você tem que ouvir a frase oficial “o banco reserva-se o direito de não divulgar tais informações”.

Nesses casos, é inútil saber algo por telefone; é melhor ir pessoalmente à agência e exigir uma explicação do gerente sênior; Ele não vai desistir assim, então mostre firmeza e perseverança. Recurso para o artigo 846.º do Código Civil (segundo o qual o banco é obrigado a celebrar um contrato a pedido do cliente), para o artigo 445.º (indica o direito do cliente de recorrer ao tribunal se o banco evitar a celebração de um acordo), exigem uma audiência com a alta administração e geralmente se comportam da maneira mais prejudicial. Como resultado da conversa, o gestor deve entender que você pode criar sérios problemas para ele. Se chegar até ele, ele eventualmente lhe dará a resposta.

Depois de saber o motivo, você verá a solução:

se o problema for um endereço legal incorreto, você pode se registrar novamente em um endereço diferente ou simplesmente ir a outro banco;
se o assunto estiver documentado, você precisará ligar para um advogado que você conheça e, junto com ele, corrigir questões polêmicas ou imprecisões formais;
se o serviço de segurança tiver dúvidas sobre a localização da empresa, pode celebrar um contrato de arrendamento ou obter uma carta de fiança do proprietário do imóvel;
etc.

Você precisa entender o que fazer para evitar recusas repetidas de abertura de conta à ordem neste ou em outro banco. Este é um ponto muito importante.

Se as violações forem menores e os funcionários lhe explicarem sem problemas o que está errado, seria lógico corrigir todas as ambiguidades e solicitar novamente a abertura de uma conta na mesma instituição de crédito. Se você teve que lutar para obter informações, é melhor ir a outro banco. Você já conhecerá seus erros do passado e, da próxima vez, dificilmente será rejeitado.

Antes de ir ao mesmo ou a outro banco, prepare-se bem. É melhor passar algumas horas tomando medidas preventivas do que ser rejeitado novamente. A lista das ações mais importantes é mais ou menos assim:

verifique a lista de endereços de cadastro em massa no site da Receita Federal e certifique-se de que é sua pessoa jurídica. lá não há endereço (e se sua empresa estiver incluída nesta lista, prepare um contrato de locação, uma carta de fiança e quaisquer outras provas documentais);
ligue para o banco de sua preferência e esclareça o procedimento de envio de documentos (algumas instituições de crédito estabelecem sua própria lista de papéis e exigem documentos adicionais);
Verifique cuidadosamente se você coletou um conjunto completo de documentos e se cada um dos papéis está atualizado.

É melhor ir você mesmo ao banco. Como último recurso, você pode enviar um representante (fornecendo-lhe documentos que comprovem sua autoridade para abrir uma conta), mas não deve deixar um requerimento no site do banco. A taxa de confirmação para inscrições online geralmente não é muito alta. É claro que, ao preencher o requerimento e os documentos que o acompanham, forneça apenas informações confiáveis e atualizadas.

Procedimento de reclamação e recurso através do tribunal

Se o departamento de monitoramento financeiro e o serviço de segurança permanecerem implacáveis, você poderá registrar uma reclamação (reclamação). Você pode enviá-lo em duas direções:

para um banco intratável;
no Banco Central da Rússia.

É melhor fazer o seguinte. Primeiro envie uma reclamação ao banco e depois (após 2 a 3 dias) escreva uma reclamação ao Banco Central. Nesta reclamação, reclame da inação criminosa do banco e da ausência de sua parte de uma reação sensata (ou de qualquer tipo) à sua reclamação. Isso fará com que os funcionários se movam e façam alguma coisa. Aliás, a reclamação ao Banco Central pode ser feita através do site oficial deste departamento.

Ir a tribunal é o último recurso. Deve ser usado apenas em casos completamente desesperadores. Se você já visitou vários bancos, colocou todos os dados da empresa em conformidade com a lei e novamente recebeu uma recusa, mas ao mesmo tempo está firmemente convencido de que está certo e não comete nenhum pecado legal - inscreva-se declaração de reivindicação. Defender o seu direito de abrir uma conta em tribunal é tedioso e demorado, mas esta oportunidade é dada por lei a todos os cidadãos e pessoas colectivas. pessoas.

A reclamação deverá ser apresentada tribunal arbitral sua região. Observe que é improvável que o tribunal fique do seu lado. O facto é que as novas alterações introduzidas na legislação em 2014 conferem aos bancos o direito de recusar a abertura de conta à ordem a empresários individuais e empresas “duvidosas”. O direito de reconhecer uma pessoa como “duvidosa” também pertence inteiramente aos bancos, e a maioria deles interpreta este conceito no sentido mais amplo. Mas há uma chance de você ter sorte. A esperança morre por último.

Empresário contra o sistema

As instituições de crédito não são contrapartes pequenas. Todos os riscos são calculados nas profundezas do departamento de monitoramento financeiro e as decisões sobre as aplicações são tomadas em grande parte programas de computador. Combater este sistema é difícil e dispendioso. Portanto, você deve inicialmente agir levando em consideração as recomendações listadas acima.

Se possível, não permita que os “banqueiros” recusem a abertura de uma conta à ordem sem explicar os motivos. Sempre descubra os motivos. Se você não identificar o que está errado, não será fácil atingir seu objetivo. E em hipótese alguma desista. Mesmo que a recusa venha após a recusa, apresente novos pedidos, entre em contato com novos bancos. Mais cedo ou mais tarde tudo dará certo.

Em conexão com a entrada em vigor da Lei nº 52-FZ em 2 de maio de 2014, a notificação de abertura/encerramento de conta não é mais necessária. Leia mais.

Cada empresa que abriu uma conta corrente em rublo ou moeda estrangeira em um banco ou no Tesouro Federal é obrigada a notificar a Inspetoria do Serviço de Impostos Federais, bem como as agências do Fundo de Seguro Social e do Fundo de Pensões no local de seu registro por enviando-lhes uma mensagem correspondente sobre a abertura de uma conta à ordem.

A mensagem de abertura de conta à ordem submetida à repartição de finanças tem o formulário aprovado nº C-09-1. Também é usado ao fechar uma conta. Este formulário consiste em duas folhas. A primeira página (título) destina-se a indicar informações sobre a organização do compilador e inclui os seguintes detalhes obrigatórios:

nome da empresa e seu tipo (designação do código);
TIN, KPP, bem como OGRN (para organizações) ou OGRNIP (para empreendedores individuais);
código da autoridade fiscal a quem esta mensagem foi escrita;
codificar informações sobre ações com conta corrente (abertura ou fechamento);
código de informações sobre a localização da conta corrente (banco ou autoridade da Fazenda Federal);
Nome completo e assinatura do responsável da organização ou de seu representante;
data de compilação da mensagem;
selo de uma organização ou empresário individual.

A segunda folha tem duas opções: a folha A é preenchida no caso de abertura (fechamento) de conta corrente em banco, a folha B é preenchida na Fazenda Federal. Ele revela as seguintes informações:

número de conta corrente aberta (ou fechada);
informações sobre o banco ou outra entidade que abriu a conta à ordem (nome, morada, NIF, KPP, BIC);
data de abertura ou encerramento da conta corrente.

Documentos para notificação de abertura de conta à ordem para o Fundo de Pensões da Rússia

Para informar a agência do Fundo de Pensões em que a organização está inscrita, é utilizado um formulário de mensagem recomendado pelo próprio Fundo de Pensões. Via de regra, o mesmo formulário é válido tanto na abertura de uma conta quanto no seu encerramento. Esta mensagem deve incluir as seguintes informações:

NIF, posto de controle e número de inscrição no Fundo de Pensões;
nome da agência do PFR para a qual esta mensagem é enviada;
data de abertura ou encerramento desta conta;
informações sobre o banco ou outro órgão onde está aberta a correspondente conta à ordem;

Documentos para notificação de abertura de conta à ordem no Fundo de Segurança Social

O Fundo de Segurança Social também disponibiliza a sua forma de comunicação recomendada informando sobre a abertura ou encerramento de conta à ordem. Inclui as seguintes informações:

nome da organização compiladora;
TIN, KPP, OKATO e número de inscrição no Fundo de Segurança Social;
informações sobre o banco ou outro órgão onde é aberta a conta à ordem (nome, TIN, KPP, PSRN, endereço e BIC);
número de conta corrente aberta (fechada);
data de abertura ou encerramento da conta;
data de preparação desta mensagem;
assinatura de pessoa autorizada e selo da organização.

Prazos para envio de mensagem sobre abertura de conta e penalidades previstas para sua violação

Todas as entidades reguladoras (IFTS, Fundo de Pensões e Fundo de Segurança Social) estabeleceram um prazo único para envio de mensagens sobre abertura (encerramento) de conta à ordem. Este prazo é de 7 dias úteis a partir do momento da abertura ou encerramento direto da conta.

Esta mensagem pode ser enviada por correio (neste caso a data de entrega é considerada a data de envio), ou entregue pessoalmente à entidade reguladora.

Em caso de violação do prazo determinado, cada órgão prevê penalidades impostas à empresa ou aos seus dirigentes.

A violação dos prazos para envio da mensagem especificada sobre abertura de conta à fiscalização da Receita Federal acarreta a aplicação de multa no valor de cinco mil rublos à própria organização. Além disso, há uma multa administrativa imposta ao chefe desta organização. Isso equivale a 1-2 mil rublos.

Fundo de pensão A Rússia prevê a imposição de uma multa administrativa ao chefe da empresa no valor de 1 a 2 mil rublos.

A obtenção do estatuto de empresário individual por um cidadão ou o processo de criação de uma nova pessoa jurídica geralmente termina com o procedimento de abertura de conta bancária. Cada instituição de crédito tem requisitos próprios quanto à composição dos documentos e ao cumprimento das condições exigidas para a abertura de conta bancária.

A abordagem correta para escolher uma instituição financeira para serviços bancários dá a confiança de que todos os pagamentos que não sejam em dinheiro serão feitos dentro do prazo e que o banco será fiel ao seu cliente.

Critérios para selecionar uma instituição bancária para abertura de conta

O número de bancos russos oficialmente registrados está se aproximando de 800. Mas as notícias atividades financeiras apenas cerca de 650 deles podem - o resto das organizações de crédito estão privadas de licença bancária. Considerando que cerca de 100 bancos por ano ficam sem autorização do Banco Central, o primeiro fator que você deve se atentar é a confiabilidade da instituição financeira.

Você pode verificar se um banco possui licença no site oficial do Banco Central, e uma reputação comprovada ao longo dos anos pode se tornar uma confirmação adicional da confiabilidade do banco. Entre outros critérios que é aconselhável prestar atenção na hora de escolher um banco parceiro estão os seguintes:

rapidez nos pagamentos, qualidade e facilidade de atendimento;
a possibilidade de controle remoto de uma conta à ordem, a disponibilidade de Internet banking;
o custo do serviço bancário, o valor das taxas para efetuar pagamentos que não sejam em dinheiro e para manter uma conta;
disponibilidade de opções adicionais benéficas para o cliente - instalação gratuita de terminal de pagamento, possibilidade de registro de empresa cartão bancário, emissão de cartões “salário” para funcionários da empresa;
termos preferenciais se o empréstimo for necessário.

Observe: Se o banco oferecer taxas significativamente reduzidas para serviços básicos, o problema pode estar na cobrança de taxas por determinados serviços que geralmente são fornecidos gratuitamente (por exemplo).

Depois de comparar todas as informações disponíveis sobre os bancos selecionados, você poderá tomar a decisão final sobre a abertura de uma conta à ordem.

Quais documentos são necessários para abrir uma conta?

O pacote de documentos solicitados no momento do pedido de abertura de conta pode diferir consoante as instituições financeiras. Para pessoas jurídicas e empreendedores individuais, aplicam-se critérios diferenciados na formação de um conjunto de documentos.

Conta corrente para LLC

A abertura de conta bancária por organizações (LLC), em geral, é possível desde que possuam uma lista básica de documentos:

certidões emitidas pela Receita Federal - no registro (OGRN) e no registro da LLC na autoridade fiscal territorial (TIN/KPP);
versão atual da Carta (com alterações registradas);
folha de Extrato do Cadastro Único Estadual de Pessoas Jurídicas recebida no ato do registro;
protocolo (ou decisão) sobre a constituição de pessoa jurídica (indicando o titular da LLC), acordo constitutivo;
Códigos Rosstat;
passaporte do gerente e;
autorizações e licenças - se disponíveis;
confirmação da localização da organização (contrato de locação, certificado de propriedade).

Todos os papéis são apresentados ao banco na forma de originais e cópias. Os grandes bancos geralmente não exigem reconhecimento de firma das cópias copiadas, uma vez que eles próprios as certificam.

Você deveria saber: Se o banco fizer cópias dos documentos constituintes por conta própria, na maioria das vezes o futuro cliente terá que pagar por esse serviço. Para economizar dinheiro, é aconselhável fornecer suas próprias cópias eletrônicas e em papel de todos os originais fornecidos.

Um pedido de abertura de conta e um cartão contendo uma amostra da assinatura do diretor e uma cópia do selo redondo da organização podem ser preenchidos pelo gerente do banco. O cartão fornece exemplos de assinaturas originais do diretor e do contador. Caso a empresa não possua contador no quadro de funcionários, o registro deverá ser anotado no cartão e endossado com selo e assinatura.

Na agência bancária também são preenchidos e assinados um contrato de conta corrente e um contrato de atendimento remoto.

Composição de documentos para empreendedores individuais

Um empresário individual que deseja registrar uma conta à ordem precisará de um pacote de documentos um pouco menor. Inclui:

certidão emitida pela repartição de finanças atestando o registo de empresário individual;
extrato (ou folha) do Cadastro Único Estadual de Empreendedores Individuais;
confirmação da Receita Federal sobre contabilidade tributária;
Códigos Rosstat;
passaporte/bilhete de identidade de cidadão-empresário individual.

O pedido de abertura de conta e cartão com modelo de assinatura podem ser preenchidos no banco. Se o empresário trabalha com selo redondo, sua impressão é colocada no cartão. A localização () do empresário individual é confirmada quer pelo facto do registo com passaporte, quer pelo documento do contrato de propriedade/arrendamento do local destinado ao trabalho.

Ter em mente: O número de contas à ordem abertas em bancos não é regulamentado por lei. Uma empresa ou empresário individual pode ter diversas contas em diferentes bancos e moedas.

É necessário usar uma conta bancária?

As atuais normas jurídicas russas não contêm cláusulas que obriguem as organizações ou empresários individuais a abrir contas bancárias. No entanto, os seguintes argumentos apoiam a viabilidade deste evento:

As empresas ou empresários individuais que não possuem conta bancária são muito limitados na escolha de parceiros de negócios. O Código Civil (artigo 861, cláusula 2) contém a exigência de pagamento entre contrapartes (LLC-LLC, LLC-IP, IP-IP) apenas usando transferência bancária através de uma conta corrente;
Os pagamentos em dinheiro têm um limite de 100 mil rublos para cada contrato. A violação desta regra está repleta de sanções financeiras. Além disso, para pagamentos em dinheiro é obrigatório o uso de caixa registradora;
pessoas jurídicas são obrigadas a pagar todos os pagamentos em dia taxas fiscais, enquanto o pagamento só é permitido em conta corrente.

Importante! As multas por não utilização de caixa registradora (se for necessário usá-la) ao efetuar pagamentos entre contrapartes variam de 1.500 a 2.000 rublos para empreendedores individuais a 30.000 a 40.000 rublos para pessoas jurídicas. O gerente está sujeito a uma multa de 3.000 a 4.000 rublos.

Possibilidade de trabalhar como empresário individual sem conta

Os empresários cujo negócio está em fase inicial ou não tem grande volume de negócios, por vezes, prefere dispensar uma conta bancária. A razão para isso, na maioria das vezes, é o desejo de economizar em taxas de manutenção e manutenção de contas para pequenas quantias de transações que não sejam em dinheiro. Existem várias opções para trabalhar como empresário individual sem abrir conta em banco.

Os pagamentos são feitos em dinheiro

Se as atividades de um empresário individual estiverem relacionadas com a prestação de serviços à população ou pequenos varejo, então não há necessidade de abrir uma conta bancária. Tais atividades são classificadas como UTII, não sendo necessária a instalação de caixa registradora. A confirmação do recebimento do produto em dinheiro é feita por meio de recibo do BSO ou outros documentos (ingressos, pacotes turísticos, assinaturas).

Os pagamentos não monetários são feitos a partir de uma conta individual privada

Os empresários que possuem conta bancária própria, aberta em nome de pessoa física, às vezes fazem pagamentos aos vendedores por meio dela. Esta prática é bastante comum, embora não seja permitida por lei. A regulamentação do Banco Central não contém nenhuma proibição oficial ao uso da conta pessoal de um empresário individual em atividade empreendedora, sem sanções financeiras ou outras.

No entanto, administração fiscal pode fazer reclamações sobre recebimentos de dinheiro, não relacionado ao empreendedorismo, a uma conta pessoal/cartão IP. Além disso, caso sejam detectadas violações da legislação tributária, todas as multas e penalidades serão debitadas da conta pessoal do empresário individual.

A conta corrente foi aberta. O que vem a seguir?

Após a assinatura do contrato de prestação de serviços bancários e do contrato de Internet banking, o cliente recebe um cupão destacável, que indica o número da conta à ordem e a data da sua abertura. Até maio de 2014, as organizações eram obrigadas a informar os órgãos reguladores (Repartição de Impostos Federais, Fundo de Pensões, Fundo de Previdência Social) sobre o fato de abertura de conta bancária e, em caso de descumprimento dessa exigência, estavam sujeitas a multa. Agora esta obrigação foi abolida a nível legislativo.

Um banco pode se recusar a abrir uma conta?

Teoricamente, os serviços bancários são garantidos às entidades empresariais nos termos do artigo 846 do Código Civil da Federação Russa. Na prática, os bancos podem recusar a abertura de conta à ordem para uma organização ou empresário individual pelos seguintes motivos:

a verificação não confirma a localização do futuro cliente;
fornecer ao banco informações distorcidas sobre o endereço legal;
o banco suspeita que a empresa esteja envolvida em atividades ilegais.

Via de regra, eles não são divulgados. Ao mesmo tempo, cliente potencial Sempre existe a oportunidade de entrar em contato com outra instituição financeira.

Você não sabe como obter um certificado de contas correntes abertas? Vamos descobrir o que é necessário para isso, onde e quem pode se inscrever. Vamos dar um exemplo de certificado e do próprio pedido deixado pela empresa.

A documentação da situação das contas correntes pode ser necessária em muitos casos. Isso significa que vale lembrar onde ir e quais documentos podem ser úteis para isso. Consideremos o processo e o momento de emissão desse tipo de documentação.

Destaques

Vamos definir o que é uma conta à ordem e porque precisaremos de um certificado de contas abertas por empresas e empreendedores individuais em organizações bancárias.

O que é?

Uma conta corrente é chamada conta, que é usado por uma organização bancária ou outras instituições de liquidação para contabilidade transações monetárias cada cliente.

O estado atual das contas correntes corresponde aos montantes de dinheiro que pertencem aos clientes. Essas contas não são usadas para receber renda passiva ou para economizar dinheiro.

O objetivo é obter acesso confiável e rápido ao dinheiro na primeira solicitação, por meio de canal específico de transmissão de ordens. Essa conta é chamada de conta à vista.

Várias contas podem ser abertas em uma instituição bancária, que diferem na moeda e na finalidade do dinheiro acumulado nelas.

Normalmente, as contas de liquidação são chamadas de contas à vista em rublo para um cliente que tem o status de pessoa jurídica. A conta de um indivíduo também é chamada de conta corrente.

Objetivo do documento

De acordo com a legislação estabelecida da Federação Russa (plano tributário), para poder operar, todas as empresas devem apresentar informações jurídicas à autoridade fiscal.

Também deverá ser apresentado documento comprovativo da conta corrente. Sem esses dados, a autoridade fiscal não registará a empresa.

Isso significa que não será possível realizar atividades. As informações de que as contas foram encerradas e de que contas adicionais foram abertas também devem ser apresentadas ao órgão autorizado.

A solicitação de certificado de conta válida pode ser enviada pela empresa a qualquer momento.

Enviar documento para serviço público ela precisa registrar as contas. Caso contrário, a empresa não poderá exercer atividades jurídicas.

Agora não há necessidade de notificar a Receita Federal. Agora a função pública faz pedidos à instituição de crédito com a qual é celebrado o contrato. Mas é possível obter certidão de contas da Receita Federal?

O serviço fiscal é obrigado a emitir tais documentos a pedido do contribuinte. Os contribuintes podem precisar de certificados da Receita Federal para monitorar as contas incluídas na base tributária.

Após o banco receber o requerimento solicitando a emissão de ato, o pedido será registrado e será atribuído um número de entrada.

Neste caso, eles próprios podem apresentar dados fiáveis. O certificado de conta à ordem aberta pode ser emitido por qualquer agência da autoridade fiscal do território Federação Russa.

Para a obtenção do documento nas sucursais da autoridade fiscal é elaborado um requerimento, que pode ser elaborado sob qualquer forma.

Acontece que uma empresa apresenta uma candidatura de acordo com os requisitos, mas os fiscais cometem erros ao inserir as informações na base de dados. Para obter o certificado, é necessário fornecer a carteira de identidade do gestor, extrato do Cadastro Único Estadual de Pessoas Jurídicas e um requerimento.

Se o banco

Uma alternativa à obtenção deste formulário é o envio do pedido a uma instituição de crédito. Ao receber um certificado de uma instituição bancária, você terá que pagar de 3 a 10 mil rublos. O custo dependerá da urgência.

Se o documento precisar ser entregue, você precisará pagar 250 rublos adicionais. Para preencher um pedido, é necessário enviar à instituição de crédito:

número de identificação;
nome da pessoa jurídica;
contatos onde representantes da autoridade autorizada podem contatá-lo;
endereço postal para onde o documento deve ser enviado.

Há casos em que uma empresa mandados de execução, mas não está claro a qual banco apresentá-los, uma vez que não há informações sobre a abertura de contas de devedores.

Nessa situação, não é necessário obter um certificado oficial com o selo da Receita Federal, mas simplesmente informações sobre onde a empresa possui contas correntes abertas.

É nesses casos que as empresas recorrem aos bancos. O certificado pode ser obtido pelo contador da empresa.

Se por algum motivo esse funcionário não conseguir obter o documento sozinho - ele se recusa a emitir o documento, os prazos estão muito atrasados, então você pode entrar em contato com empresas especializadas que o ajudarão na sua obtenção.

Para obterem um certificado de um banco, elaboram pedidos escritos dirigidos ao chefe do departamento de trabalho com empresas e empresários individuais ou dirigidos ao chefe da própria instituição onde as contas foram abertas.

Certifique-se de indicar exatamente que tipo de certificado é necessário. Pode ser um documento sobre a presença de contas à ordem, sobre o saldo da conta, sobre a ausência dívidas de crédito, sobre fechamento de contas, etc.

Caso seja necessária informação sobre o volume de negócios, indicar o período e a data em que o certificado deve ser emitido. É necessário certificar a solicitação por escrito com os selos da empresa e assinaturas de pessoas autorizadas e atribuir um número de saída.

O bancário, ao receber uma solicitação, deve registrá-la no diário de documentos aceitos. Ele atribuirá os números recebidos e os transferirá para especialistas que trabalham com empreendedores individuais e empresas. Com base na solicitação, o certificado será preparado dentro de 1 a 3 dias.

A desvantagem de um certificado obtido desta forma é que ele pode não ser aceito por todas as organizações, enquanto um documento da Receita Federal deve ser aceito incondicionalmente por instituições privadas e governamentais.

Exemplo de aplicação (solicitação)

Existem muitas amostras na Internet, portanto a probabilidade de serem preparadas incorretamente é mínima.

Ao fazer uma solicitação, você pode contar com o seguinte exemplo:

É possível se inscrever on-line?

Você pode enviar uma solicitação online de ajuda. Isso economizará tempo. O pedido é apresentado através do portal da autoridade fiscal russa, preenchendo os dados nos campos apropriados.

Vale ressaltar que o certificado de contas correntes abertas da Receita Federal formulário eletrônico tem a mesma força legal que uma amostra de papel.

Portanto, a escolha será sua: ir a um departamento governamental ou preencher um formulário online.

Tempo de produção

O prazo para emissão do certificado não é estabelecido a nível legislativo. Normalmente, um documento é gerado por um funcionário do órgão autorizado em cerca de 5 dias.

Mas algumas repartições fiscais emitem esses documentos após 2 a 3 semanas. Tais prazos já podem ser considerados uma violação dos interesses do requerente. E isso deve ser interrompido. O prazo geral para emissão de documentação por órgão governamental é de 1 mês.

Mas então o funcionário fiscal deve levar em conta os princípios básicos do trabalho da autoridade fiscal federal da Federação Russa - para promover a consciência dos contribuintes e erradicar a burocracia.

A emissão do documento um mês depois é justificada pelos representantes do órgão autorizado pelo Regulamento Administrativo para trabalhar com os contribuintes.

EM este documento O prazo para apresentação da certidão não está refletido, o que significa que não pode haver reclamações contra a repartição de finanças por atraso na emissão.

Assim, descobrimos onde você pode obter o certificado de conta aberta em uma instituição bancária.

Depois de apresentar os documentos solicitados e redigir o requerimento apropriado, um funcionário de uma organização de crédito ou do Serviço Fiscal Federal da Rússia não tem o direito de recusar você.

Caso não tenha tempo para resolver tais questões, pode sempre contactar uma empresa especializada que presta esses serviços. Só neste caso você terá que gastar um pouco de dinheiro.

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