Remboursez le prêt via la banque mobile de la Sberbank. Remboursement des prêts Crédit Renaissance. Services bancaires par Internet et services bancaires mobiles

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Pierre

Accord sur les conditions de fourniture par PJSC MinBank de services pour l'exécution d'Ordres utilisant la ressource Internet d'IPT LLC (Offre publique)

1. Termes et définitions utilisés dans le présent accord

Dans ce document, les termes suivants commençant par une majuscule auront la signification suivante :

Autorisation– la procédure de demande et de réception d'une réponse de la Banque à une telle demande sous la forme d'une autorisation ou d'une interdiction d'effectuer une transaction en utilisant la Carte ou ses coordonnées auprès de la Banque émettrice de la Carte ou du Système de paiement.
Banque– Société par actions publique « Banque industrielle de Moscou », nom abrégé – PJSC « MinBank ».
Banque partenaire– Banque Commerciale « Renaissance Crédit » (Société à Responsabilité Limitée).
Banque émettrice– un établissement de crédit émetteur de la Carte.
Devise de commande– Roubles russes.
Titulaire de la carte– une personne physique au nom de laquelle la Carte a été émise par la Banque ou une Banque Tierce.
Accord– Accord sur les conditions de fourniture par PJSC MinBank de services pour l'exécution d'Ordres utilisant la ressource Internet d'IPT LLC, conclu en adhérant au Titulaire de la carte à l'accord dont les termes sont exposés dans le présent document et les formulaires à l'écran.
Identification– une procédure de vérification complémentaire par la Banque du Client et de la Carte de l’Expéditeur, réalisée afin de réduire les risques de réalisation d’une transaction frauduleuse à l’aide de la Carte de l’Expéditeur à l’aide de la Technologie 3Dsecure et de la Technologie des codes CVC2/CVV2.
Interface– complexe logiciel et matériel de la Banque Partenaire, assurant l'interaction entre la Banque Partenaire et le client de la Banque Partenaire, y compris le site Internet de la Banque Partenaire (y compris le compte personnel du Client), application mobile.
Ressource Internet de l'opérateur- ensemble logiciel Opérateur, y compris ceux installés sur les tablettes, les téléphones mobiles et autres appareils mobiles, prenant en charge l’installation du logiciel de l’Opérateur et permettant au Titulaire de la carte de générer et d’envoyer des Ordres à la Banque pour exécution. L'accès à la ressource Internet de l'Opérateur est assuré via l'Interface.
Carte – carte bancaire Système de paiement émis par la Banque ou une Banque Tierce.
Carte de l'expéditeur– Carte sur le Compte dont les fonds sont débités pour exécuter la Commande.
Client– une personne physique – le Titulaire de la Carte de l’Expéditeur qui a adhéré aux termes du Contrat.
Commission– le montant calculé dans la Devise de la Commande et payable par le Client à la Banque pour l’exécution de la Commande. La commission est calculée par la Banque et portée à la connaissance du Titulaire de la Carte de l'expéditeur après que celui-ci ait indiqué les paramètres de la Commande avant d'adhérer au Contrat.
Opérateur– société à responsabilité limitée « Innovative Payment Technologies » (TIN 7722849318).
Système de paiement– le système de paiement international Visa International, MasterCard Worldwide et le système de paiement MIR.
Commande– un document électronique généré par le Client via la ressource Internet de l'Opérateur, contenant les instructions du Client à la Banque pour transférer espèces de la Carte de l'expéditeur vers le compte correspondant de la Banque Partenaire et/ou vers le compte du destinataire ouvert auprès de la Banque Partenaire sur le territoire Fédération de Russie, signé par le Client à l'aide d'un analogue d'une signature manuscrite (CVV2/CVC2 et (ou) mot de passe obtenu grâce à la technologie 3D Secure), qui a la même force juridique que les documents de règlement sur papier signés avec la signature manuscrite du Client.
Adhésion à l'Accord– exécution par le Titulaire de la Carte Expéditeur des actions spécifiées dans le présent Contrat visant à générer une Commande et à confirmer le consentement à conclure un Contrat.
RF– Fédération de Russie.
Banque tierce– La banque émettrice enregistrée dans la Fédération de Russie, qui est l'émetteur de la carte, à l'exception de la banque partenaire.
Fêtes– Banque, Opérateur et Client.
Montant du transfert– le montant des fonds dans la devise de la commande spécifiée par le client dans la commande.
Vérifier– un compte courant ouvert pour le Client par la Banque ou une Banque Tiers pour refléter les opérations effectuées avec la Carte ou ses coordonnées non liées à la mise en œuvre de activité entrepreneuriale.
Technologie de codage CVV2/CVC2– l’une des méthodes d’Identification pratiquées par la Banque comme suit :
La Banque demande au Client un code de sécurité CVC2 ou CVV2 (code spécial situé au dos de la Carte), que le Client doit indiquer dans la colonne correspondante du formulaire écran de la ressource Internet de l'Opérateur en saisissant d'autres paramètres du Commande;
- La Banque, par Autorisation, envoie le code reçu pour vérification à la Banque Émettrice ;
- si, à la suite de l'Autorisation, la Banque se voit interdire d'effectuer une transaction avec la Carte, y compris si le code de sécurité demandé CVC2/CVV2 n'est pas saisi ou est mal saisi, la Banque a le droit de refuser au Client d'exécuter l'Ordre.
Technologie sécurisée 3D– technologie qui fait partie des programmes des systèmes de paiement internationaux Visa – Vérifié par Visa et MasterCard – MasterCard®SecureCodeTM et le système de paiement MIR - MirAccept, qui permet d'identifier de manière unique le Client effectuant une opération sur Internet par la Banque émettrice la carte de l'expéditeur d'une manière déterminée par cette banque, et réduisez le risque de fraude en protégeant votre carte bancaire contre toute utilisation non autorisée.
Formulaires d'écran– les informations présentées dans l’Interface et contenant des informations sur les paramètres du Virement, notamment le montant du Virement, le montant de la commission bancaire, des informations sur le Destinataire des fonds, etc.

2. Dispositions générales

2.1. Le présent Contrat est l’offre (offre publique) de la Banque aux Clients de conclure un Contrat.

2.2. Le Contrat est valable pour une Commande spécifique et entre en vigueur à compter de l'adhésion au Contrat.

2.3. Le fait d'adhérer au Contrat est considéré comme le choix de l'option « Accepter les termes du Contrat » et/ou en cliquant sur le bouton « Payer » ou des options similaires indiquant l'accord avec les termes du Contrat ou en effectuant un paiement, selon sur le formulaire écran utilisé.

2.4. Le fait de l'adhésion du Client au Contrat est enregistré par l'Exploitant dans formulaire électronique et est stocké dans le complexe matériel et logiciel de l’Opérateur. Les extraits de l'ensemble matériel et logiciel de l'Opérateur peuvent servir de preuve lors de l'examen des litiges, y compris devant les tribunaux.

3. Objet du contrat

3.1. L'objet de la Convention est la mise en œuvre des actions suivantes :
- offrir au Client la possibilité, via l'Interface et la ressource Internet de l'Opérateur, de transférer des fonds de la Carte vers le compte bancaire du destinataire – individuel;
- la Banque effectue les règlements pour les transferts de fonds.

3.2. L'Opérateur génère un chèque sous la forme d'un document électronique dans lequel sont indiqués les détails de la Commande, confirmant l'acceptation pour exécution. Un chèque électronique est en outre envoyé à e-mail Client précisé lors de la création de la Commande. Le client doit assurer la conservation du chèque électronique jusqu'à réception du montant du virement selon les coordonnées précisées sur le chèque électronique.

4. Conditions de formation des Commandes et procédure d'exécution des Commandes

4.1. La Banque effectue les règlements pour le transfert de fonds conformément aux termes du présent Accord, aux exigences de la législation en vigueur de la Fédération de Russie et aux règles des systèmes de paiement, sur la base d'un Ordre généré de la manière prévue à l'Annexe. N° 1 à l'Accord, et avec la réalisation simultanée des conditions suivantes :

4.1.1. Disponibilité de la banque et de l'opérateur faisabilité technique pour exécuter la Commande ;

4.1.2. Réussite de l'identification par le Client, si la Banque et/ou l'Opérateur le demande ;

4.1.3. La Banque est autorisée à effectuer des transactions avec la Carte de l’expéditeur, obtenue à la suite d’une Autorisation ;

4.1.4. Certificats du droit du Client à disposer des fonds, ainsi que du droit du Client à utiliser la Carte de l’Expéditeur, réalisés à l’aide de la Technologie 3 D Secure et de la Technologie CVV2/CVC2.

4.1.5. Il y a un montant suffisant sur la Carte de l'expéditeur pour exécuter la Commande et payer la Commission, conformément aux termes du présent Contrat. Parallèlement, le contrôle de la suffisance des fonds sur la Carte de l'expéditeur s'effectue par Autorisation ;

4.1.6. Il n'existe aucune interdiction directe d'exécuter la Commande prévue par le présent Contrat et le contrat sur la base duquel la Carte de l'Expéditeur a été émise.

4.2. La Banque et/ou l'Opérateur ont le droit de refuser au Client d'exécuter la Commande si les conditions spécifiées aux clauses 4.1 et 4.3 du Contrat ne sont pas remplies, ainsi que si les paramètres de la Commande spécifiés par le Client ne sont pas conformes. avec les restrictions établies par la Banque et/ou l'Opérateur :

4.2.1. Restrictions sur les types de cartes d'expéditeur :
- Cartes d'expéditeur émises par la Banque sur le compte courant d'une personne morale ;
- d'autres types de cartes, pour lesquelles des interdictions ou des restrictions de transactions sont établies par la Banque émettrice et/ou Système de paiement et/ou la législation de la Fédération de Russie.

4.2.2. Limites du montant du transfert :
- le Montant maximum d'un virement par le Client est de 100 000 (cent mille) roubles russes ou leur équivalent en dollars américains/euro, en tenant compte de la Commission.
- le montant maximum des virements du Client effectués au cours d'une journée calendaire à l'aide d'une Carte d'Expéditeur est de 300 000 (trois cent mille) roubles russes ou leur équivalent en dollars américains/euro, en tenant compte de la Commission.
- le montant maximum des virements du Client effectués au cours d'un mois civil à l'aide d'une seule Carte d'Expéditeur est de 600 000 (six cent mille) roubles russes ou leur équivalent en dollars américains/euro, en tenant compte de la Commission.

4.3. La Banque ou l'Opérateur a le droit de refuser d'exécuter l'Ordre du Client unilatéralement et sans donner de raisons si la Banque ou l'Opérateur soupçonne que l'opération est effectuée en violation des exigences de la législation de la Fédération de Russie, des règles des systèmes de paiement. ou est de nature frauduleuse, ainsi que dans le cas où, du fait de la mise en œuvre de règles de contrôle interne afin de lutter contre la légalisation (blanchiment) des produits du crime et le financement du terrorisme, les employés de la Banque soupçonnent que l'opération du Client est effectuée dans le but de légaliser (blanchir) les produits du crime ou le financement du terrorisme.

4.4. Pour l'exécution de l'Ordre, la Banque facture une Commission au Client. La commission est calculée sur la base du Montant du Virement et est incluse dans le montant total de la demande d'autorisation effectuée à l'aide de la Carte de l'Expéditeur. La commission d'exécution de l'Ordre facturée par la Banque au Client n'est pas incluse dans le Montant du Transfert et ne le réduit pas. Les informations sur le montant de la Commission sont fournies au Titulaire de la carte avant d'adhérer au Contrat en affichant les informations sur l'écran de l'Interface.

4.5. Si la devise du compte de carte de l'expéditeur et/ou du compte du destinataire est différente de la devise de la commande, la conversion du montant du transfert et de la commission incluse dans la demande d'autorisation dans la devise du compte de carte est effectuée par la banque émettrice de cette carte en conformément aux règles et conditions établies par cette banque émettrice. Si la Banque émettrice de la Carte est la Banque, la conversion du Montant du Virement et de la Commission dans la devise du Compte Carte est effectuée par la Banque au Taux de Change Bancaire à la date de crédit sur le compte du bénéficiaire/débit du compte de carte de l'expéditeur.

4.6. La Banque informe le Client de l'acceptation de l'Ordre pour exécution ou du refus de l'exécuter en affichant un message avec le résultat de l'acceptation de l'Ordre pour exécution sur le formulaire écran de la ressource Internet de l'Opérateur.

4.7. L'Ordre est exécuté dans les délais fixés par la législation en vigueur de la Fédération de Russie.

4.8. La notification au Client de l'exécution de la Commande est effectuée par la Banque émettrice de la Carte conformément à la procédure établie par cette Banque émettrice. Si la Banque est l'émetteur de la Carte, le Client est informé de l'exécution de la Commande conformément au Règlement d'utilisation d'une carte bancaire émise par PJSC MinBank.

4.9. La Banque n'est pas responsable dans les cas où les fonds sont crédités sur le compte du destinataire par une banque tierce en violation des délais et autres exigences établies par les règles des systèmes de paiement, l'accord et la législation de la Fédération de Russie.

4.10. La Banque n'est pas responsable des erreurs commises par le Client lors de la passation d'un Ordre, ayant conduit au transfert d'un Montant incorrect.

4.11. Le titulaire de la Carte de l'Expéditeur a la possibilité de refuser le transfert de fonds à tout moment avant d'adhérer au Contrat.

4.12. Le titulaire de la carte de l'expéditeur a la possibilité de révoquer l'ordre en le notifiant à la banque émettrice de la manière établie par cette banque émettrice. Si la Banque émettrice est la Banque, le Titulaire de la Carte de l'Expéditeur peut révoquer l'Ordre en adressant une demande orale au service d'information et de service de la Banque par téléphone. 88001007474 (pour les appels depuis d'autres régions de Russie) ou 8 495 74 000 74 (pour Moscou). L'annulation d'une commande est possible avant que les fonds ne soient débités du compte du titulaire de la carte. La commission en cas d'annulation de la Commande à l'initiative du Client n'est pas restituée par la Banque.

5. Droits et obligations des Parties

5.1. La Banque et/ou l'Opérateur ont le droit d'exiger du Client le strict respect des termes du Contrat.

5.2. La Banque s'engage :

5.2.1. Exécuter la Commande dans la mesure et dans les délais fixés par le Contrat.

5.2.2. Maintenir le secret bancaire concernant les transactions du Client effectuées à l'aide des Cartes et les informations sur le Client. Les informations sur les transactions effectuées avec les Cartes et sur le Client peuvent être fournies par la Banque à des tiers dans les cas prévus par la législation de la Fédération de Russie.

5.2.3. Examiner les réclamations des Clients concernant les Ordres exécutés de la manière et dans les délais fixés par la législation de la Fédération de Russie.

5.2.4. La Banque a le droit de refuser d'annuler un Ordre préalablement soumis par le Client si, lors de l'exécution de cet Ordre, la Banque a déjà pris des mesures à la suite desquelles l'annulation de l'Ordre est impossible ou entraîne des frais pour lesquels le Client a refusé pour rembourser la Banque.

5.3. Le client a le droit :

5.3.1. Déposer une réclamation auprès de l'Opérateur concernant la qualité du travail de la ressource Internet de l'Opérateur.

5.3.2. Soumettre une réclamation à la Banque concernant l’exécution par la Banque de ses obligations en vertu de l’Accord. La réclamation auprès de la Banque s’effectue sous la forme d’une déclaration écrite signée de la signature manuscrite du Client à laquelle est joint un chèque électronique, généré conformément à l’article 3.2. Contrat, ainsi que la pièce d’identité du Client, et est soumis à n’importe quelle division de la Banque.

5.4. Le client s'engage :

5.4.1. N'effectuez pas de transactions liées à l'entreprise ou à la pratique privée en utilisant les Cartes.

5.4.2. Se familiariser avec les termes du Contrat et le montant de la Commission en temps opportun et dans leur intégralité avant de adhérer au Contrat.

6. Résolution des litiges

6.1. Le Contrat est régi et interprété conformément aux lois de la Fédération de Russie.

6.2. Tous les problèmes, désaccords ou réclamations découlant de ou en relation avec l'accord seront réglés par les parties par le biais de négociations. En l'absence d'accord, les litiges et désaccords au titre de l'accord sont soumis à un examen conformément au Code de procédure civile de la Fédération de Russie.

7. Tarifs de la Banque pour la fourniture de services utilisant la ressource Internet de l'Opérateur.

Comment rembourser un prêt de la Sberbank plus tôt que prévu via Sberbank Online à partir de votre téléphone - instructions en ligne pour clôturer partiellement un prêt par numéro d'accord

En 2018, la plupart des institutions financières proposent le paiement via smartphone. Si vous souhaitez savoir comment payer un prêt Sberbank via Sberbank Online, instructions étape par étape sera fourni ci-dessous.

Bien entendu, vous pouvez rembourser vos prêts en utilisant un téléphone mobile. C'est plus pratique que les méthodes traditionnelles :

Vous n'avez pas besoin d'aller nulle part, que ce soit dans une banque ou au guichet automatique d'un centre commercial.
Les paiements sur les prêts intrabancaires sont traités en quelques secondes.
Vous pouvez oublier les « prêts en souffrance » en configurant la fonction de paiement automatique.
L'application stocke votre historique de paiement ; vous pouvez toujours voir quand et où l'argent a été transféré depuis votre compte.

Il est facile de comprendre comment rembourser un prêt de la Sberbank plus tôt que prévu via Sberbank Online depuis votre téléphone. Tout d’abord, vous devez vous assurer que vous avez activé le service bancaire mobile ; sans celui-ci, vous ne pourrez pas utiliser SberOnline.

Si le service n'est pas disponible, vous pouvez l'activer en personne - en vous présentant dans une agence Sberbank avec votre passeport et votre carte plastifiée. Ensuite, vous devez télécharger le programme depuis l'AppStore/GooglePlay et vous inscrire, en le confirmant avec le code envoyé par SMS. Vous avez désormais la possibilité d'effectuer tous paiements, ainsi que des virements inter- et intra-bancaires par téléphone.

Comment rembourser partiellement les obligations envers la banque par anticipation

Il est toujours rentable de payer à temps, mais un remboursement anticipé est encore plus rentable, car ainsi le trop-payé pour l'utilisation du financement emprunté devient moindre.

Si vous n'êtes pas intéressé par le remboursement anticipé total, mais partiel d'un prêt de la Sberbank, le calculateur de la Sberbank générera automatiquement une demande. Ceci est nécessaire si vous souhaitez rembourser à l'avance un prêt de rente (c'est-à-dire payé mensuellement en versements égaux), et cela se fait comme ceci :

Dans l'application, vous devez activer le bouton « Crédits ».
Sélectionnez un contrat.
Allez dans l’onglet « Remboursement anticipé » -> « Partiellement »
Nous indiquons le compte débiteur, ainsi que la date. IMPORTANT ! La demande ne peut être enregistrée que les jours ouvrables et la date la plus proche possible pour le débit des fonds est le jour ouvrable suivant aujourd'hui. Autrement dit, vous pouvez créer une demande vendredi, mais le paiement lui-même doit être programmé au moins pour lundi.
Saisissez le montant (le paiement minimum pour « paiement anticipé » est automatiquement calculé par le système et indiqué à côté du champ de saisie), puis cliquez sur « Terminer ». Nous vérifions soigneusement les données et appuyons sur « Confirmer par SMS ».
Après avoir saisi le code du message, la demande sera enregistrée auprès de la banque, après quoi le montant du paiement anticipé sera automatiquement débité du compte à la date que vous avez indiquée.

Vous pouvez rembourser intégralement le prêt de la même manière en sélectionnant l'option appropriée dans le menu.

Comment rembourser le prêt de quelqu'un d'autre. Nous payons pour une autre personne

Il y a des moments dans la vie où il devient nécessaire de transférer le paiement du prêt d’une autre personne. Comment rembourser un prêt auprès de la Sberbank ou d'un autre organisme financier via Sberbank Online si vous vous trouvez dans une telle situation ?

Tout dépend de l'institution financière qui fait office de prêteur :

Si le prêt de quelqu'un d'autre est émis à la Sberbank et que les fonds nécessaires à son paiement sont débités du compte de l'emprunteur, vous devez sélectionner la section « Paiements et virements », puis activer l'élément de menu « Transfert au client de la Sberbank ». Ensuite, vous devrez renseigner les détails du transfert de fonds (un numéro de compte ou de carte suffit), après quoi il ne restera plus qu'à confirmer le paiement à l'aide du code du message SMS envoyé par la banque.
Si vous devez payer pour une autre personne un prêt qui n'a pas été contracté auprès de la Sberbank, la procédure est similaire, il vous suffit dans un premier temps de sélectionner l'élément « Transfert à une personne privée vers une autre banque », et plus de détails seront nécessaires.

Dans le premier cas, vous n'aurez pas à payer de frais supplémentaires au-dessus du montant du paiement, mais dans le second, la banque prélève une commission d'un pour cent.

Comment payer un prêt en utilisant le numéro de contrat via Sberbank Online

Ayant un contrat de prêt en main, vous pouvez assez facilement rembourser les prêts auprès d'autres banques. Comment payer un prêt via l'application Sberbank Online sur votre téléphone, connaissant les détails de l'accord ? Voici un guide étape par étape :

Lancez l'application et connectez-vous en saisissant le code à cinq chiffres.
Sur l'écran principal, sélectionnez la section « Paiements et virements ».
En haut du téléphone, nous trouvons la ligne de recherche et tapons l'abréviation BIK.
Cliquez sur l'élément trouvé « Virements vers une autre banque via BIC »
Dans un premier temps, nous vous indiquerons à partir de quel compte (si vous en avez plusieurs) le débit sera effectué.
Nous saisissons ensuite le BIC de l'organisme financier qui vous a accordé le prêt (vous ne pouvez pas effectuer de paiement en utilisant uniquement le numéro de convention).
Le champ suivant (composé de 16 chiffres) est le compte à partir duquel la dette est remboursée. Cela doit également être indiqué dans les documents de prêt.
Ensuite, vous devrez saisir des informations sur l'emprunteur, c'est-à-dire votre prénom, votre nom et votre patronyme.
Et seulement maintenant, vous devez indiquer le numéro de contrat.
Il ne reste plus qu'à remplir le champ avec le montant du remboursement, vérifier soigneusement toutes les informations saisies et confirmer le virement en tapant le code envoyé par SMS.

Le délai de paiement d'un prêt auprès d'une autre banque doit être calculé à l'avance en soustrayant 3 jours ouvrés à la date de paiement prévue par la convention, car il s'agit du délai maximum pour un paiement interbancaire.

Comment rembourser votre hypothèque grâce à Smart. Subtilités à considérer

L'achat d'un bien immobilier s'effectue sur de longues périodes - jusqu'à 20 à 30 ans, le trop-payé peut donc être impressionnant. Les retards de paiement lors du paiement d'un prêt hypothécaire ne doivent pas être autorisés, sinon vous devrez débourser les amendes spécifiées dans le contrat. Les versements hypothécaires de la Sberbank sont automatiquement débités de votre carte ; il vous suffit de vous assurer qu'il y a suffisamment d'argent sur votre compte à la date du prochain versement.

Mais que se passe-t-il si vous souhaitez réduire votre trop-payé ? Comment rembourser un prêt hypothécaire par anticipation à la Sberbank ? C'est facile à faire :

Ouvrez l'application.
Allez dans la section « Prêts » et sélectionnez celui dont vous avez besoin.
Lors du versement de votre rente, rendez-vous dans la rubrique « Remboursement anticipé » -> « Partiel », créez une demande et confirmez-la par un code SMS. Le jour de l'enregistrement de la demande et le moment du paiement que vous sélectionnez doivent être des jours ouvrables.
Si les paiements sont différenciés, sélectionnez simplement « Opérations » -> « Dépôt ». Vous pouvez rembourser partiellement vos obligations n'importe quel jour.

IMPORTANT! Si votre hypothèque est basée sur un système de rente et que vous avez payé un montant supplémentaire au cours d'un mois donné pour un remboursement partiel, la banque peut réduire le paiement du mois suivant. En conséquence, seuls les intérêts seront payés et le montant de la dette ne diminuera pas. Vous pouvez vérifier cela dans la section « Informations sur le prêt » -> « Échéancier de paiement ».

Comment rembourser un prêt à la consommation via Sberbank Online

Le commerce de détail moderne apprécie depuis longtemps la commodité des prêts à la consommation pour le client final, ils peuvent être émis dans presque tous les cas ; point de vente. Contracter un tel prêt est facile et le payer via Sberbank Online n'est pas plus difficile :

Si le prêt a été émis par l'intermédiaire d'un représentant de la Sberbank, vous devez vous rendre dans la section « Prêts », rechercher votre accord dans la liste, sélectionner un compte et effectuer un paiement sans commission. Les options de paiement anticipé sont disponibles dans la même fenêtre.
Un crédit à la consommation auprès d'une autre banque peut être remboursé dans la rubrique « Paiements et virements ». La banque qui a émis le prêt peut être trouvée par son nom ou son BIC. De plus, la procédure de paiement est similaire au remboursement par numéro d'accord.

IMPORTANT! Si vous souhaitez rembourser par anticipation un prêt contracté auprès d'une autre banque, vous ne pouvez pas calculer automatiquement le montant du remboursement sur le compte. Il est nécessaire de contacter les spécialistes de la banque qui a accordé le prêt.

Comment calculer le remboursement anticipé dans SberOnline. Maîtriser le calculateur de prêt

S'il est nécessaire d'organiser un remboursement anticipé du prêt, le calculateur Sberbank Online calculera automatiquement le montant en tenant compte de tous les termes de l'accord.

C'est bien si la dette est faible - vous payez la totalité du montant en une seule fois et elle est clôturée. Mais que se passe-t-il si vous voulez savoir de combien votre trop-payé hypothécaire diminuera si vous payez plus que nécessaire ? Sberbank Online n'a pas une telle fonctionnalité. Vous pourrez voir comment le calendrier de paiement changera seulement après le dépôt des fonds.

Pour planifier les paiements anticipés à l'avance, vous pouvez utiliser le lien http://mobile-testing.ru/ipotechnii_kreditnii_kalkulator_online. Voici les instructions étape par étape :

Nous imprimons le montant, la période en mois, taux d'intérêt, type (rente ou différenciée) et date de cotisation initiale.
Cliquez sur la ligne « Avancé », un champ avec des coches s'ouvre. Nous les avons fixés dans les paragraphes « Paiement des intérêts uniquement après paiement anticipé » et « Comptabilisation du remboursement anticipé uniquement à la date de paiement », cela permettra le recalcul des intérêts en stricte conformité avec les termes du contrat de prêt de la Sberbank.
Cliquez sur « Calculer » et consultez le calendrier de paiement.
Vous pouvez désormais spécifier des cotisations non programmées : saisissez le nombre, le montant, saisissez et cliquez sur « Ajouter ».
Après avoir ajouté chaque paiement, le calendrier change pour en tenir compte, et dans un tableau séparé, nous voyons combien de roubles nous pouvons économiser sur les « paiements anticipés ».

Presque tous les adultes sont liés par des prêts, des hypothèques et d'autres dettes, leurs paiements mensuels prennent quantité suffisante force, car vous devez vous rendre à un guichet automatique ou à une agence bancaire, préparer de l'argent à l'avance ou chercher une opportunité de le retirer d'une carte, faire la queue ou comprendre des instructions de paiement confuses. Il n'y a pas si longtemps, une autre option a été ajoutée aux services de la banque mobile : la possibilité de payer un prêt de la Sberbank. C'est une autre bonne nouvelle pour les clients réguliers, car désormais, le paiement de la dette ne prend que quelques minutes et ne nécessite qu'un téléphone portable. Nous allons maintenant vous expliquer plus en détail comment procéder.

Utiliser les services bancaires mobiles

Ce service n'est disponible que pour les clients dont la carte est émise dans la même agence Sberbank que le prêt, c'est important ! Dans le cas contraire, vous ne pourrez pas effectuer de paiement par SMS.

D'ailleurs, moi-même le prêt doit avoir un paiement différencié.

Bien entendu, la carte bancaire doit être connectée au Mobile Banking (lire comment faire).

L'essentiel lors de l'utilisation de Mobile Banking est d'envoyer soigneusement des messages avec tous les détails, de les revérifier et de lire les instructions reçues dans les messages SMS de réponse. Dans la plupart des cas, cela suffit.

Si toutes les conditions sont remplies, alors un message du type suivant est envoyé au numéro court commun 900 :

N° de compte de CRÉDIT Montant N° de carte

CREDIT est un mot de requête obligatoire ; il peut également être écrit en lettres latines.
Numéro de compte – numéro de compte composé de vingt chiffres, indiqué dans le contrat de prêt.
le montant est votre paiement mensuel.
Numéro de carte – derniers numéros.

Par exemple:

CRÉDIT 12345678912345678912 25000 1234

Si vous avez tout fait correctement et que le paiement est effectué, votre numéro recevra un message de la banque du type suivant :

Par SMS

De la même manière, vous pouvez payer dettes de crédit ou renseignez-vous sur leur disponibilité.

Ce service est disponible uniquement pour les clients dont la carte est émise dans la même agence Sberbank que le prêt, et en même temps il dispose d'un paiement différencié.

Si vous souhaitez connaître votre dette, un message est envoyé au numéro 900 avec le texte suivant :

CRÉDIT Numéro de compte Numéro de carte

CREDIT est un mot de requête obligatoire, vous pouvez utiliser le mot latin à la place
Numéro de compte – numéro de compte composé de vingt chiffres, indiqué dans le contrat de prêt
Numéro de carte – derniers chiffres

Par exemple:

CRÉDIT 12345678912345678912 1234

S'il y a une dette, la banque répondra avec le message suivant :

Dans ce message, pour des raisons de sécurité, la banque propose d'utiliser un code de confirmation, qui devra être envoyé dans un SMS de réponse. De plus, soyez vigilant et sachez que la Sberbank n'envoie jamais de messages d'annulation d'opérations !

Si votre paiement a réussi, la Sberbank répondra comme suit :

N'oubliez pas que tous les SMS vers le numéro 900 sont payants selon les tarifs de votre opérateur télécom et ne sont pas gratuits.

Rembourser un prêt via Mobile Banking est une opération assez simple et rapide qui ne nécessite aucun effort supplémentaire - il n'est pas nécessaire de chercher des guichets automatiques, des agences bancaires, de faire la queue, il n'est même pas nécessaire de se connecter à votre compte personnel dans Sberbank en ligne. Pour ce faire, il vous suffit de connaître le numéro de votre contrat de prêt et d'avoir téléphone mobile avec un signal constant. Dans le rythme de vie moderne, de tels services vous permettent d'économiser du temps et de l'énergie et de les consacrer à des choses plus importantes. Et si vous connectez également le paiement automatique, ces moments passeront inaperçus et discrets, car les paiements seront effectués automatiquement.

Pour bâtir un historique de crédit parfait, il est extrêmement important de payer vos obligations de crédit à temps. Si l’argent nécessaire au remboursement du prêt est préparé et se trouve sur la carte de débit, il n’y a rien de plus simple que de l’envoyer sur le compte de débit. Il existe de nombreuses façons de le faire, et nous les mentionnerons certainement, mais nous accorderons une attention particulière à la façon de payer un prêt Sberbank via Mobile Banking.

Les appareils mobiles sont toujours avec nous. Certains ne s'en séparent pas 24 heures sur 24. Il n’est pas étonnant que diverses applications mobiles aient conquis un énorme marché en quelques années. De plus en plus de transactions financières sont effectuées à l'aide d'applications bancaires mobiles, et la Sberbank tente de devancer ses concurrents à tous égards. La banque mobile développée au sein de Sberbank PJSC vous permet d'effectuer des centaines d'opérations différentes, y compris le paiement d'un prêt à la Sberbank et en général dans n'importe quelle autre banque. Comment faire cela ?

Connectez-vous aux services bancaires mobiles.
Recherchez la section « Prêts » et entrez-la.
Une liste de vos prêts apparaîtra. Sélectionnez celui que vous devez payer.
Recherchez le bouton interactif « Payer le prêt » et cliquez dessus.
Ensuite, indiquez le montant du paiement et la carte sur laquelle vous souhaitez débiter l'argent.
Nous vérifions l'exactitude de la saisie des données et confirmons la transaction financière.

Le paiement d'un prêt Sberbank s'effectue sans commission, mais lors du paiement de prêts auprès de banques tierces, une commission pouvant aller jusqu'à 5 % peut être facturée.

Payer via un appareil en libre-service

Payer un prêt à une autre banque en ligne via l'application mobile Sberbank est très simple, mais tout le monde n'a pas installé cette application, et les guichets automatiques Sberbank sont très courants, et trouver un tel guichet automatique ne sera pas difficile. Nous allons au guichet automatique, insérons la carte avec laquelle nous paierons le prêt et saisissons le code PIN.

Nous nous retrouvons ensuite dans le menu principal, où nous devons sélectionner la section « Remboursement du prêt ». Après cela, nous sommes redirigés vers une page où vous devez saisir des informations sur votre prêt. Si vous contractez un prêt auprès de la Sberbank PJSC, il apparaîtra sur l'écran de votre guichet automatique ; si vous contractez un prêt auprès d'une autre banque, vous devrez saisir un numéro de compte à vingt chiffres, après quoi l'appareil affichera les données du prêt.

Cliquez sur « Suivant » et vous serez redirigé vers la page de paiement, où vous devrez indiquer le montant que vous devez payer.

À l'étape suivante, le système proposera de radier l'argent de la carte ou d'effectuer un paiement en espèces si le guichet automatique accepte cet argent. Nous confirmons l'opération et imprimons le reçu sans faute. Nous prenons la carte et vaquons à nos occupations.

Paiement automatique

Dans certains cas, les gens deviennent des « défaillants » en raison de leur distraction et de leur oubli phénoménaux. Ils oublient souvent un prêt, et s'il y en a 5, alors il n'y a rien à dire. Que dois-je faire? Entraîner votre mémoire ? Bien sûr, l'entraînement de la mémoire est une bonne chose, mais vous pouvez résoudre le problème d'une autre manière, par exemple en connectant le paiement automatique. De quel type de service s’agit-il et quels avantages offre-t-il aux payeurs de plusieurs prêts ?

Le paiement automatique, comme son nom l'indique, est un service de remboursement automatique des obligations définies par l'utilisateur. À la date requise, les fonds seront automatiquement débités de la carte et transférés sur le compte de crédit. Pourquoi ce service vaut-il la peine de se connecter ?
Le client n'a pas besoin de se rappeler quand il doit payer le prêt, l'essentiel est de laisser le montant requis sur la carte de débit et le système l'effacera si nécessaire.
Les fonds sont amortis avec une commission minimale (pour un prêt d'une autre banque 1%) ou sans celle-ci.
Si vous disposez d'une banque mobile connectée, le système vous informera par téléphone de toutes les transactions à venir et terminées utilisant le service de paiement automatique.

Tout le monde n'est pas prêt à faire confiance à la technologie dans une question aussi sensible que le remboursement du prêt, mais il faut dire que si une défaillance survient dans le service de paiement automatique, le client peut facilement prouver que le paiement du prêt a échoué non pas par sa faute, mais par la faute. du service. Si vous êtes intéressé par AutoPay, connectez-le et commencez à l'utiliser, vous l'aimerez probablement. Vous pouvez connecter le paiement automatique : dans le système Sberbank Online, dans n'importe quelle succursale de la Sberbank, via l'application Mobile Bank, via un appareil libre-service de la Sberbank.

Alors, comment rembourser votre propre prêt en utilisant application téléphonique Sberbank, nous l'avons compris. Ce n'est pas difficile du tout, il suffit de s'y retrouver un peu, avec notre aide bien sûr. Bonne chance!

Parmi tous les produits bancaires existants, divers prêts et emprunts sont particulièrement appréciés des consommateurs. Dans le même temps, les organismes financiers tentent constamment de simplifier la procédure de remboursement, ce qui rend leurs services sensiblement plus pratiques. Sachant comment rembourser un prêt via la banque mobile de la Sberbank, le client pourra effectuer le paiement à distance.

Comment se connecter à Sberbank Online

Ce service semble être l'un des outils les plus pratiques pour effectuer divers paiements, y compris le remboursement des prêts. Avec son aide, le consommateur peut rembourser non seulement ses propres prêts, mais également ceux d’autrui, ce qui élargit considérablement le champ d’application de son application.

Pour utiliser correctement le service, un client de la Sberbank devra s'inscrire. Cela peut être fait de deux manières à la fois : en utilisant le site officiel d'une institution financière ou l'un de ses guichets automatiques.

Pour que la procédure d'inscription réussisse, l'utilisateur doit avoir avec lui un « plastique » valide.

L'inscription via le terminal ne prendra pas beaucoup de temps, car elle implique un certain nombre d'étapes simples :

Insérez le plastique dans le terminal et entrez le code PIN correct.
Sélectionnez la catégorie « Connecter Sberbank Online ».
Cliquez sur l'un des boutons sur le côté gauche de l'écran - « Obtenir un identifiant/un mot de passe » ou « Obtenir une liste de mots de passe à usage unique ».
Attendez que la demande soit complétée.

Dans le premier cas, l'utilisateur recevra un reçu contenant l'identifiant utilisé pour se connecter au système, ainsi qu'un mot de passe. L'identifiant et le mot de passe seront permanents, mais ils pourront être modifiés ultérieurement. compte personnel utilisateur.

Dans le second cas, le chèque contiendra 20 combinaisons uniques, qui perdront de leur pertinence après chaque utilisation. Lorsque tous les mots de passe sont utilisés aux fins prévues, le consommateur doit à nouveau se rendre au terminal le plus proche pour imprimer de nouvelles combinaisons.

Les clients de la Sberbank préfèrent souvent s'inscrire au service via Internet, ce qui est beaucoup plus pratique que la méthode précédente. Après tout, l'utilisateur pourra commencer à utiliser le service sans se rendre dans une succursale de l'organisation ou au guichet automatique le plus proche. La procédure d'inscription implique également de réaliser un certain nombre d'actions :

À l'aide d'un ordinateur ou d'un ordinateur portable, vous devez vous rendre sur le site officiel de la Sberbank de la Fédération de Russie.
En haut de la page principale, il y aura un bouton pour accéder à votre compte personnel, sur lequel vous devrez cliquer.
La fenêtre qui s'ouvre contiendra des champs dans lesquels vous devrez saisir votre identifiant/mot de passe pour vous connecter. Ci-dessous se trouve le bouton « Inscription » sur lequel vous devez cliquer.
Indiquez le numéro de votre carte Sberbank actuelle dans le champ spécial et cliquez sur « Continuer ».
Un message SMS avec un code de confirmation sera envoyé au numéro attaché à votre compte, que vous devrez saisir dans un champ spécial.
Créez un login/mot de passe pour vous connecter à votre compte personnel.

Après cela, l'utilisateur peut profiter de toutes les fonctions de Sberbank Online, ainsi que de son version mobile, ce qui vous permet d'effectuer des paiements à tout moment qui vous convient.

Remboursement du prêt via l'application

Vouloir rembourser un prêt via l'application Sberbank Online, l'utilisateur devra suivre un algorithme d'actions simple. Pour mener à bien l'opération, il doit disposer d'un compte enregistré dans le système, ainsi que des détails de paiement par lesquels le paiement sera effectué.

Pour payer un prêt via une application mobile, vous devez :

connectez-vous à votre compte personnel dans l'application à l'aide de votre identifiant/mot de passe ;
allez dans la catégorie « Paiements » ;
sélectionnez l'élément « Entre vos comptes »/« Au client Sberbank » ;
La première option suppose que le consommateur devra sélectionner un produit de prêt valide, puis effectuer un paiement. La deuxième option permet d'effectuer des transactions sur des produits enregistrés auprès d'autres clients ;
sélectionnez un compte ou précisez les détails du transfert ;
confirmer l'opération.

Cependant, un tel algorithme permet d'effectuer des traductions exclusivement vers comptes de crédit Sberbank.

Version Web de Sberbank Online

Si vous devez rembourser un prêt contracté auprès d'une autre institution financière, vous devez utiliser la version Web du service Sberbank Online. Pour ce faire, vous devrez vous rendre sur votre compte personnel sur la page officielle de la banque, puis suivre la procédure suivante :

Ouvrez la catégorie « Paiements/Transferts » ;
Rendez-vous dans la rubrique « Rembourser les prêts auprès d'une autre banque » ;
Indiquer les informations nécessaires - région de paiement, ainsi que le nom de l'établissement de crédit ;
Entrez les détails - numéro de compte, numéro de contrat, ainsi que le nom complet du propriétaire ;
Vérifiez les données saisies et indiquez le montant du crédit ;
Confirmez le paiement par téléphone par SMS.

Une fois le paiement traité, les fonds seront crédités sur votre compte. Pour éviter les retards et les amendes, il est recommandé d'effectuer les paiements à l'avance.

Créer un modèle

S'il le souhaite, l'utilisateur peut simplifier la procédure en créant un modèle spécial. Cela éliminera le besoin de saisir constamment des détails, ce qui réduira le risque d'erreurs. La création de modèles ne prendra pas beaucoup de temps :

Dans votre compte personnel, ouvrez la section « Mes modèles ».
Sélectionnez la catégorie « Gérer les modèles », puis sélectionnez « Créer un modèle ».
Spécifiez le type de modèle en sélectionnant l'option souhaitée, par exemple « Transfert d'un particulier vers une autre banque ».
Fournissez tous les détails nécessaires.
Enregistrez le modèle.

Il est beaucoup plus facile de créer un modèle immédiatement après avoir effectué le paiement requis. Pour cela, il suffit de rechercher l'opération souhaitée dans la rubrique « Historique », de sélectionner l'action « Créer un modèle » et de l'enregistrer. De la même manière, vous pouvez créer un paiement automatique, qui vous permettra d'effectuer les opérations nécessaires à la fréquence spécifiée. L'utilisateur devra également indiquer les détails nécessaires, le montant du paiement, ainsi que son type.

Paiement via banque mobile

Cette méthode ne peut être utilisée que si la carte et le prêt sont émis dans la même succursale d'une institution financière. Il permet d'effectuer le paiement nécessaire par SMS, ce qui est extrêmement pratique si vous n'avez pas accès à Internet. Pour une utilisation correcte, le consommateur doit avoir activé le service.

Cette option prévoit qu'un message comme « CREDIT_account_number_amount_card_number ».

Il est important de revérifier soigneusement les détails lors de l'envoi, car la méthode prévoit une forte probabilité d'effectuer un paiement erroné.

Lors du paiement par cette méthode, l'utilisateur recevra un message de réponse avec un code de confirmation de transaction. Il doit être envoyé au numéro 900, ce qui vous permettra de réaliser la transaction souhaitée.

De la même manière, vous pouvez vérifier les dettes actuelles dans le cadre d'un contrat de prêt spécifique. Pour cela, il suffit d'envoyer un SMS au numéro 900, qui contiendra le texte « CREDIT_account_number_card_number ».

Le message de réponse contiendra le numéro de compte, ainsi que des informations sur les dettes en cours.

Création d'un modèle SMS

Pour minimiser le risque d'erreurs lors de la saisie des informations, ainsi que pour rendre la procédure de paiement beaucoup plus rapide et plus pratique, il est conseillé de créer un modèle de SMS spécial. Une fonction similaire est disponible dans le compte personnel de l'utilisateur sur le site Web de la Sberbank. Après avoir saisi votre mot de passe et votre identifiant, vous devez :

Sélectionnez l'élément « Banque mobile », qui se trouve légèrement en dessous du menu personnel.
En face du numéro de téléphone lié à la carte, il y aura un bouton « Créer un modèle SMS », sur lequel il faudra cliquer.
Précisez l'établissement de crédit et les détails du paiement. Certaines institutions financières n'offrent pas cette possibilité de paiement, c'est pourquoi elles ne figureront pas sur la liste correspondante.

Une fois le modèle créé, vous devrez lui donner un nom. À l'avenir, s'il est nécessaire d'effectuer un paiement, il suffira d'envoyer le nom du modèle au numéro 900.

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